Zweigniederlassung der Volksbank Hildesheimer Börde eG

Finanzplanung

Ganzheitliche Beratung

Die Analyse Ihrer Vermögensanlagen bildet das Fundament für Ihre persönliche Finanzplanung. Dazu werden Ihre sämtlichen relevanten Vermögenswerte wie Geldanlagen, Beteiligungen und Immobilien sowie Versicherungen und sonstige Verträge ermittelt. Diese erfassten Daten der Bestandsaufnahme analysieren und werten wir nach den unterschiedlichen Anlagebereichen, nach Fälligkeiten und Risikoklassen aus und entwickeln daraus mit Ihnen Ihre künftige Anlagestrategie. Auf Wunsch erhalten Sie Ihre individuelle Liquiditätsentwicklung, Vermögensbilanz sowie Renditeauswertung.

Selbstverständlich wird die entwickelte Strategie regelmäßig und bei Veränderungen des Marktes oder Ihrer persönlichen Situation überprüft, und wenn erforderlich unter Berücksichtigung der neuen Gegebenheiten optimiert.
Finanzplanung
Anlageberatung

Anlageberatung

Auf fundiertes Anlagewissen und Flexibilität setzen

Kapitalanlagen in Geldvermögen verändern sich ständig durch einen erwirtschafteten Vermögenszuwachs oder durch die Kapitalmarktentwicklungen. Diese Schwankungen beeinflussen die Nachhaltigkeit Ihrer Finanzplanung und müssen ständig überwacht werden.

Sie erhalten von uns optimale, individuelle Lösungen nach dem „Best-Select-Prinzip“. Aus allen zur Verfügung stehenden Anlagemöglichkeiten ermitteln wir durch ein qualitatives Auswahlverfahren den jeweils besten Partner mit den besten Perspektiven für Ihre Vermögensanlagen.

Altersvorsorge

Das Alter genießen können

Die künftigen Renten sind zwar sicher, deren Höhe jedoch noch unbekannt. Für einen gut abgesicherten Lebensabend ist daher zusätzliche private Vorsorge erforderlich.

Welche zusätzlichen Möglichkeiten in Frage kommen, ermitteln wir anhand Ihrer Finanzanalyse. Zur Optimierung Ihrer Altersvorsorge berücksichtigen wir Ihre persönlichen und steuerlichen Rahmenbedingungen und binden staatliche Förderungen mit ein. Ebenfalls erhalten Sie auf Wunsch Versicherungsvergleiche und Bedarfsanalysen für den aktiven Ruhestand.

Altersvorsorge
Versicherungsmanagement

Versicherungsmanagement

Optimaler Schutz durch passende Versicherungen

Wichtig beim Versicherungsmanagement ist, alle Vermögensbereiche, Lebensabschnitte und Zielsetzungen zu berücksichtigen und damit langfristig Sicherheit zu erhalten.
Wir überprüfen Ihre Versicherungssituation und optimieren das Preis-/Leistungsverhältnis.

Erbschaftsstrategien

Geregelte Verhältnisse

Nachfolgeregelungen hängen stark von steuerlichen und rechtlichen Gegebenheiten ab. Mit erfolgreichen und bewährten Strategien, die steuerliche Vorteile einbeziehen, können erhebliche Vermögenswerte erhalten bleiben und somit die nachfolgende Generation entlasten.

Bei der Entwicklung von Erbschaftsstrategien prüfen wir die Möglichkeit von vorbeugenden Erbregelungen, Steueroptimierungen und Nachfolgeplanungen mit dem Ziel der Vermögenssicherung, damit auch nach dem Erbfall das Vermögen erhalten bleibt.
Erbschaftsstrategien
Immobilien

Immobilien

Für ein gesichertes Fundament

Emotionale Bindungen verhindern oft rentable Investments in Immobilien. Unsere Immobilienanalysen zeigen Ihnen, welche Vermögenswerte sinnvoll sind und welche mit innovativen Konzepten ertragreicher gestaltet werden können.

Für Ihre Investments führen wir Rentabilitätsberechnungen durch, prüfen Ertragsoptimierungen sowie Steuerstrategien und vergleichen mit möglichen Alternativen.

 

Vermögensverwaltung

Volle Kompetenz für Ihre Vermögen

Eine Vermögensverwaltung eignet sich für alle Anleger, die nicht selbst laufend die Aktienmärkte und die Zins-/Währungssituation verfolgen wollen. Vertrauen Sie daher Ihr Vermögen unseren Experten an, damit Sie sich zurücklehnen können.

In einer sorgfältigen Analyse wählen Sie im Dialog mit Ihrem Anlageberater Ihre persönliche Vermögensverwaltung aus. Zu Ihrem individuellen Erwartungsprofil bieten wir Ihnen dann die passende Verwaltungsstrategie.

Vermögensverwaltung
Stiftungen

Stiftungen

Ein Lebenswerk auf Dauer schaffen und sichern

Die Motive zur Errichtung einer Privatstiftung sind sehr vielfältig. An erster Stelle stehen immer Effizienz und Sinnhaftigkeit, die nur durch eine Zusammenarbeit mit professionellen und erfahrenen Partnern gewährleistet wird. Wir bringen Sie mit Stiftungsexperten zusammen und begleiten Sie auf Wunsch mit rechts- und steuerberatenden Partnern aus der Region von der Gründungsidee bis zur Umsetzung.

Selbstverständlich stehen wir auch nach der Gründung als Berater und Bank für Ihr Stiftungsvermögen zur Verfügung und sorgen somit für einen nachhaltigen Erfolg.

Was können wir für Sie tun?

Ihr Anliegen